两男子以每天1%的高额利息为诱饵，3个月非法吸金8000万
现在，以融资、理财、私募为名义的投资活动越来越多，一不留神市民就可能被非法吸收公众存款违法者欺骗。记者从东湖经侦部门获悉，2014年底警方抓获一名非法吸收公众存款嫌犯，此人因不甘心当一名业务员，投靠福建皮包公司后，摇身一变成了公司负责人。此人回到南昌后，虚构所谓的高息返利500天理财计划，短短3个月就吸金8000万元。
市民加盟高息投资计划被骗
民警告诉记者，被骗群众大多数都是通过宣传彩页、熟人介绍等方式与江西通耀事业有限公司签订了一个投资计划。民警发现这家公司的注册信息显示归属于福建天健集团（中国）有限公司，宣传单上面说只要参与一个500天的投资计划，就可以实现每天约1%的高额返息。也就是说，假设投资1万元参加高息返利500天理财计划，第二天开始就能享受105元/日的利息，一个月可收到3150元，96天就可回本，接下来就是净赚，500天下来不但能拿回1万元本金，还能获得5.25万元利息。
面对这种天上掉馅饼的事，不少市民相信了，而且不肯将详情告诉民警，生怕万一公司受到影响，利息就拿不到了。民警调查发现，这家公司挂靠的福建天健集团本身就是一家皮包公司，也就是说，不要说高利息，报案人想拿回本金都难。
两男子3个月非法吸金8000余万
民警对报案人情况进行调查，得知这家公司是2012年2月进驻的，经过一番宣传在当年4月左右开始吸金。起初，最早一批“投资者”果真每天都能看到账户数额的增长，于是纷纷向亲朋好友介绍。其中报案人万某最初投入了几万元，尝到甜头后追加投资，并得到一张“享乐卡”。随后，他又先后分19次将196.73万元汇入江西通耀公司的账户。开始的一两个月，万某银行账户里确实每天利滚利，得了89.63万元，但从5月开始，他再没有收到1分钱，账户上还亏了107万余元。
一连多日发现账户没动静，投资人纷纷致电询问情况，但都被公司工作人员以盘点、账目核查等为理由搪塞，还谎称警方盯上了公司暂时不发还利息，等调查结束后一切将恢复正常。然而，几个星期过去了账户依旧没有动静，察觉不对劲的投资者们再去公司要求退回本金，结果发现公司已人去楼空。
由于这起案件的调查情况越来越复杂，且涉及福建天健集团(中国)有限公司，民警将调查情况上报后，受到上级部门重视。2014年，根据公安部开展的集群战役，确定了江西通耀公司负责人丁某涉嫌非法吸收公众存款罪，9月24日丁某被警方列为网上逃犯予以通缉。经过2个多月的侦查，民警通过技术手段在南昌市一家高档葡萄酒会所内抓获了丁某。
据民警透露，东湖警方通过侦查，找到了丁某与福建方面的协议和按有指印的分红书，同时福建警方也掌握到大量江西通耀公司与福建天健集团互通的证据，发现丁某与另外一名主犯纪某两人仅用3个月就完成了8000万元非法“吸金”任务。
参与理财或借贷
一定要熟悉专业知识
记者昨日从南昌警方经侦部门获悉，在现实生活中，老百姓在参与理财或借贷时最需要关注的是：（1）有无法定要求的获批资质；（2）是否是向不特定的多数人吸收存款，需要掌握有关专业知识以便区分。
时下比较流行的是私募，私募与非法集资之间的区别具体表现在：第一，性质不同。非法集资是“未依照法定程序经过有关部门批准”而进行融资，是法律明确规定所禁止的行为。而私募基金则是由于其发行对象、运作方式满足法律的规定而不必向有关部门登记，是属于受法律豁免而不需要登记的合法行为。第二，募集对象不同。非法集资的对象为社会不特定的公众，并且对投资者的资格没有限制，而私募基金则是向特定投资者募集，并对投资者的人数及资格进行严格限制。第三，利益分配不同。非法集资一般会“承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予汇报”，属于投资者获得固定本息，资金管理者获取剩余利润的行为。而私募基金，投资者获得的是实际的投资收益。第四，影响不同。私募股权基金对金融体系的影响是可以监控的，而且由于其人数的限制，其影响范围也是可以操控的。非法集资是向不特定的社会公众募集，其资金的用途、运作是不透明、不规范的，甚至是欺诈的，因此，其信用风险很大。
李素芳 首席记者 张宁江
