近日，吉安县的小青年曾某，遇到一件“好事”：用自己的身份证，花上几十元办理两张银行卡，再出售给他人，轻轻松松就能赚到数百至数千元。然而，他赚到的不是钱，而是一副“银手镯”。

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　　12月2日，吉安县警方根据上级反诈中心线索，称辖区有人买卖银行卡。接到指令后，民警立即对该线索进行分析研判、摸查核实，最终锁定了其中一名嫌疑人小曾的信息和落脚点。

　　小曾交代，自己爱玩游戏，长期混迹网吧。因无业，没有经济来源支付网费的他，在一次偶然的机会，认识了在同一网吧上网肖某，肖某向其介绍了办理银行卡、手机号码卡、U盾转卖挣钱的方法。

　　就这样，在接下来的几天里，曾某用自己的身份证在银行开立了2个银行账户并卖给肖某，获利1600元。后经公安机关调查，曾某的银行卡被犯罪分子用于实施网络诈骗，短短数天内，诈骗受害人汇入曾某银行账户的钱款流水金额就有100万余元。

　　很快，肖某以及另外有着和曾某相同经历的4名小青年也落了网，缴获银行卡15张，诈骗受害人汇入的钱款流水总金额高达1000万余元。

　　办案民警称，很多“实名不实人”的手机卡、银行卡是不明真相的在校学生、村民、农民工等群体在开卡中介带领下开户的，这些开户人不知道会受到信用惩戒或法律惩处，也不知道会让很多无辜的群众因被骗走巨额钱款而家破人亡，令人十分痛心。

　　目前，犯罪嫌疑人徐某、曾某等6人因涉嫌帮助信息网络犯罪的嫌疑人已被刑事拘留，案件正在进一步深挖中。 

　　为了一两百元，最多不过千余元的利益，一些人将银行卡、手机卡出售时其实已将自己的“身份”同时出售，一旦不法分子借机从事违法犯罪活动，实名办卡人就成了“替罪羊”。

　　《中华人民共和国刑法》对于帮助信息网络犯罪活动罪有明确的注释：

　　明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

　　帮助信息网络犯罪活动罪类型案件中，犯罪嫌疑人往往存在侥幸心理，觉得自己没有参与到直接犯罪中去，因而不会触犯法律。然而，这种狡辩无法为其“助纣为虐”的行为脱罪。

　　在银行卡方面的惩戒措施主要包括：

　　✦信用惩戒，相关违法违规行为将记入个人征信，在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请；

　　✦限制业务，5年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，即在5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能在购物网站快捷支付，不能注册支付宝账户，不能使用支付宝、微信收发红包和扫码付款；

　　✦严管账户，银行和支付机构5年内不得为相关单位和人员新开账户，惩戒期满申请开户的，银行和支付机构还会加大审核力度。

　　在电话卡方面的惩戒措施主要包括：公安机关认定的出租、出借、出售电话卡，且被用于电信网络诈骗犯罪造成损失的失信用户，三大通信运营商实施只保留1张电话卡、5年内不得办理手机卡入网业务的惩戒措施。

　　来源：吉安县公安

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